Wat moet u doen bij vaststelling van oplichting-fraude?

Noteer alles zo getrouw mogelijk en probeer het verloop te faseren in de tijd.

Bel het BIBF op 02/626.03.80 (indien boekhouder/fiscalist), het IAB op 02/543.74.90 (indien accountant/belastingconsulent) of het IBR op 02/512.51.36 (indien bedrijfsrevisor) om te kijken of uw 'adviseur' wel erkend is en durf vragen of hij reeds tuchtovertredingen had [is uw recht als u zegt dat u klant was bij hem].  Vraag na of desgevallend de beroepsverzekering BA (burgerlijke aansprakelijkheid) verzekerd is.  Dat kan helpen in de rechtszaak door dit te vermelden bij kleinere feiten.

Maak een tijdskalender op en probeer u te beperken tot feiten en werkelijke 'daden'.  Juridisch komt het altijd neer op daden in ons (prachtige) napoleontische rechtsysteem.

Neem van alles wat mogelijk is kopies, beveilig deze en neem zoveel mogelijk kopies (zie ook laatste puntje).

Noteer de namen van elk wie betrokken is, en zoek onmiddellijk hun domicilie en correspondentiegegevens op.  Splits hierin op welke relaties tussen dezen volgens u bestaat.  Hou dit in een aparte overzichtelijke lijst.

Contacteert de BTW-diensten en AOIF-diensten en vraag inzake van uw eigen boekhouddossier.  Het gerecht vergeet altijd dat er prachtige documenten zijn zoals BTW-aangiften en BTW-listings, waarvan de controleurs u in zo'n gevallen altijd graag ten dienste zullen zijn om u uw eigen kopies te bezorgen.  Let op de handtekeningen op de aangiften.

Bij vennootschappen: Idem voor eventuele verslagen van algemene vergaderingen.  Jaarrekeningen opvragen bij de Nationale Bank kost ook niet veel geld (paar euro).  U kunt al uw publicaties nazien door bijv. naar de link te surfen op onze hoofdsite http://logocom.be - Links - en dan icoontje van de Belgische Staat ("L'union Fait la Fxrce").

Vraag een derde boekhouder om uw dossier te begeleiden. 

In geval van faillissement: curatoren zijn advocaten en de praktijk wijst uit dat deze nauwelijks het verschil kennen tussen debet en credit.  Bekijk zelf uw boekhouding en licht alles nauwgezet toe.  Haal als bewijsdocumenten ook uw hierboven bekomen BTW-listings en BTW-aangiften boven.

Doe dit in zéér hoog tempo, laat alle andere werk vallen en zorg dat u onmiddellijk al deze documenten in een tijdsperk van maximaal 2 dagen verzamelt.

Samen met puntje 1 in supra vraagt u aan de bevoegde inspecteurs of zij willen de hogere diensten verwittigen.  Anders kunt u ook nog de faxnrs. gebruiken die u in de rubriek van Vansant in de .pdf-documenten vindt (de anno 2005).

Stap met het dossier naar de onderzoeksrechter, zelfs als u als leek niet meteen het correctioneel strafbare feit vind (bij vrije beroepers ligt dit diffuser, vandaar de Europese en Amerikaanse trend dat een vrije beroeper ook een handelaar blijft, maar dat hier in België en omgeving ernstig wordt tegengewerkt).  Informeer eventueel op voorhand welke onderzoeksrechters zetelen. In Kortrijk bijvoorbeeld wacht ik tegenwoordig graag de periode af waarin onderzoeksrechter Allaert zetelt (iemand die zeer doortastend optreedt in geval van zo'n witte-boord-criminaliteit).

Laat u niet ontgoochelen dat het in het begin een lijdensweg wordt, en dat u soms juridisch bijna het geld moet tonen dat gepakt werd (in België moet men zeer behoed zijn voor procedurefouten en een slachtoffer heeft meestal minder rechten dan de 'overvaller').  Maar ga telkenmale mee in het denkspoor en herleid telkenmale tot de kernfeiten (valsheid in geschrifte; ontvreemding; fraude; oneigenlijke daden; misdrijven).

Zijn het correctionele misdrijven, contacteer niet een maar twee juristen uit verschillende gebieden.  Advocaten onderhandelen altijd als collega's met elkaar, dus uiteindelijk moet u zelf de boel in het oog houden.  Als er veel geld mee gemoeid is, zal uw advocaat (of het kantoor waarvoor hij werkt) onder druk gezet worden.  Bovendien blijft het voor een advocaat altijd een papieren dossier waarmee deze geen voeling heeft.  Ook gaan advocaten onder elkaar bijna altijd kiezen voor een 'middenoplossing' of een 'minnelijke schikking', wat zijn voordelen heeft, maar in het geval van ernstige feiten in hoofde van een vrije beroeper of zelfs eventueel een betrokken magistraat, zijn er te veel eigen belangen in het spel en moet een rechter dit als maatschappelijk voorbeeld zéér ernstig bestraffen; bij voorkeur zelfs met vraag tot afnemen van een aantal Belgische rechten, waaronder zeker het verder nog opnemen van een publiek ambt.

Vergeet nooit op elk document een datum en eventueel tijdstip te zetten.  Als u iemand belt, of een betrokkene u belt, schrijf gerust op de documenten zelf gedetailleerd datum en uur van het telefoon en de essentiële inhoud zodat dit bewaard blijft.

Zelf vergeet ik het ook soms, maar probeer bij te houden welke stappen u onderneemt, zodat u kunt merken wat u al gedaan heeft en wat u nog moet doen.  Agendeer ook concreet.

Doe al wat u morgen kunt doen, nog vandaag!